Система опережающих платежей

При системе опережающих платежей (anticipation) платежи осуществляются до того, как депозитарный местный банк пришлет сообщение об увеличении остатка средств на счете компании. Достоинство этой техники состоит в том, что она устраняет задержки времени на передачу сообщений, обработку чеков и/или зачисление платежей на счет (клиринг). Благодаря этому уменьшается или сводится к нулю величина остатка средств на промежуточных счетах в местных банках. Для иллюстрации рассмотрим, как работает метод скорректированного планового остатка (adjustedfield target), который является наиболее распространенным вариантом системы опережающих платежей. Предположим, что компания стремится поддерживать на депозитарном счете средний остаток в 10 000 долл. Но из-за расхода времени на обмен информацией между банками, обработку чеков и внесение соответствующих сумм на счет компании каждый раз на депозитарном счете непереведенными остаются 8000 долл. Поэтому действительная средняя величина остатка средств на этом счете составляет 18 000 долл. Небольшая ремарка: если вам нужны флаги с логотипами вашей компании, то заказать их можно в интернете на сайте megaflag.ru. Спасибо за внимание. Чтобы довести величину остатка средств до планового показателя в 10 000 долл., менеджер осуществляет одноразовое снятие со счета в местном банке 8000 долл. и продолжает затем работать со скорректированным плановым остатком, или эффективным плановым остатком (effective field target) в 2000 долл. Поскольку из-за задержек в подготовке и проведении передачи средств на этом счете всегда скапливаются 8000 долл., действительная величина среднего остатка оказывается равна плановым 10 000 долл.

Эффективность и приемлемость этого подхода ограничиваются изменчивостью темпа поступления платежей в местный банк и способностью менеджера точно предвидеть изменения.